En México incluyendo el estado de Aguascalientes, es obligatorio contar con un seguro de automóvil para poder circular legalmente. Esta dotación está respaldada por la Ley de Caminos, Puentes y Autotransporte Federal. Todos los propietarios de vehículos motorizados, incluidos automóviles, motocicletas y camiones, deben tener un seguro de responsabilidad civil que cubra los daños que puedan causar a terceros en caso de un accidente.
El seguro de responsabilidad civil cubre los gastos médicos, daños a la propiedad y cualquier otra responsabilidad legal que surja de un accidente en el que el conductor sea considerado responsable. También es común adquirir seguros adicionales que cubran daños al vehículo propio y ofrecemos protección contra robo, incendio u otros riesgos.
¿Cuáles son las principales Coberturas de Seguros de Autos en Aguascalientes?
Las principales opciones de coberturas del seguro de auto se dividen de la siguiente manera:
| Cobertura | Descripción |
| Responsabilidad Civil | Cubre exclusivamente los daños a terceros, ya sean daños a sus bienes o a su integridad física. No incluye protección para los daños a tu vehículo ni para las lesiones que puedas sufrir tú o tus acompañantes. |
| Cobertura Limitada | La opción más común en México, según la CONDUSEF, con más de 51 millones de asegurados. Incluye responsabilidad civil y añade cobertura para gastos médicos, servicios de ambulancia, atención médica, hospitalización y gastos funerarios. Extiende estos beneficios a los acompañantes del asegurado. Incluye protección contra el robo de auto, con reposición o compensación, y asistencia vial y legal. |
| Cobertura Amplia | La cobertura más completa disponible. Tiene todos los beneficios de la Cobertura Limitada, incluye protección para los daños materiales a tu vehículo y robo. Proporciona asistencia vial y extiende la responsabilidad civil a otros vehículos que puedas conducir. Incluye asistencia legal inmediata, asegurando apoyo legal sin demora. |
¿Cómo funcionan los Seguros de Auto en Aguascalientes?
Así como funcionan los seguros de Auto en Aguascalientes, ocurre de la misma manera en cualquier parte del país. Se trata de servicios financieros que te cubren de los múltiples riesgos en los estén expuestos tanto los autos como conductores, terceras personas y acompañantes. Ten en cuenta que hay percances que pueden ocurrir mientras viajas e incluso sin estar haciendo uso de tu vehículo.
De las exposiciones más frecuentes en las que puedes estar, y que te respaldan las aseguradoras se encuentran:
- Accidentes automovilísticos
- Daños a terceras personas
- Daños materiales
- Pérdida total
- Robo de auto
La protección se te otorga desde el momento en que firmas tu contrato. Podrás hacer uso de la diversidad de servicios que hayas elegido y tendrás el respaldo financiero y acompañamiento en caso de que estés involucrado en algún siniestro. Recuerda que podrás hacer uso de tu Seguro de Auto si tu vehículo u ocupantes sufren algún percance. Así, podrás costear los gatos de indemnizaciones, reparación o cualquier otra situación que lo requieras.
¿Cuánto cuesta un Seguro de Auto en Aguascalientes?
La Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) señala que poco menos de la mitad de los encuestados (el 42%) no contratan un seguro porque lo consideran muy caro; mientras que el 20% desconoce cómo y dónde contratarlo. Lo cierto es que te resultará más factible cubrir la cuota de tu contratación con una póliza que se adecúe a tus necesidades, que pagar por los gastos que surjan de manera imprevista en cualquier percance en el que estés involucrado.
Todas las aseguradoras te ofrecen precios, complemente personalizados. Los costos se calculan con base en el uso y función de tu vehículo, así como en el perfil del conductor. Entre haya más factores de riesgo, mayor será el costo del seguro de auto.
Por ejemplo, el precio de un Seguro para Volkswagen Vento 2019 de un hombre de 35 año con domicilio en Aguascalientes, Aguascalientes:
| Aseguradora | Responsabilidad Civil | Cobertura Limitada | Cobertura Amplia |
| ANA Seguros | $4,718.03 | $5,367.77 | $8,202.78 |
| Quálitas | $4,185.63 | $5,203.11 | $10,856.14 |
| Zurich | $4,912.58 | $5,908.95 | $12,126.38 |
| General de Seguros | $4,150.14 | $5,490.36 | $11,506.31 |
Algunos de los aspectos que se consideran para el precio de tu seguro son:
Datos del conductor: edad, género, domicilio, historial de conducción y zonas por las que conduces.
Datos del vehículo: marca, modelo y año del vehículo; tipo de auto, valor comercial, uso del auto y coberturas.
¿Cuáles son las Aseguradoras de Auto en Aguascalientes?
Las mejores aseguradoras que hay en Aguscalientes que ofrecen diferentes opciones de cobertura para proteger tu vehículo y a ti como conductor. Algunas de las compañías de seguros de auto más comunes son:
- Cotizar Seguro AXA
- GNP
- Quálitas
- Cotizar Seguro Mapfre
- Seguros Banorte
- HDI
- Seguros Inbursa
- Chubb
- ANA Compañía de Seguros
- Seguros Atlas
- Zurich Seguros
- Allianz Seguros
Cada aseguradora tiene diferentes paquetes y opciones de cobertura, por lo que es importante que investigues, compares los precios y beneficios de cada una antes de tomar una decisión. También es importante que te cerciores de que la compañía de seguros tenga una buena reputación y esté debidamente registrada y autorizada por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF).
Mejores aseguradoras de autos en Aguascalientes
La Procuraduría Federal del Consumidor (PROFECO) tiene la finalidad de salvaguardar y prever cualquier tipo de afectación para los consumidores, y a su vez, combatir prácticas abusivas. Por esta razón, para ofrecer recomendaciones más acertadas, la PROFECO realiza estudios de calidad para que tú como ciudadano puedas elegir y decidir entre la amplia diversidad de servicios que se ofrecen en el país. En el caso de seguros o productos financieros, la PROFECO recomienda elegir una cobertura de acuerdo a las necesidades, intereses y presupuestos del usuario.
Un estudio realizado por el Buró de Entidades Financieras (BEF), que se encarga de conocer el comportamiento de las instituciones y productos que ofrecen, reveló que de 23 aseguradoras que ofrecen el seguro de auto, solamente 8 contaron con calificaciones aprobatorias. Después de la evaluación realizada por PROFECO, el listado quedó de la siguiente manera:
| ASEGURADORA | CALIFICACIÓN |
| GNP Seguros | 9.6 |
| HDI Seguros | 9.3 |
| Seguros BX+ | 9.3 |
| Chubb Seguros | 8.9 |
| Inbursa seguros | 8.7 |
| Seguro de auto Banorte | 8.6 |
| AXA Seguros | 8.3 |
| Mapfre | 8.0 |
| Quálitas | 7.8 |
¿Qué no cubre el Seguro de Auto obligatorio?
Si bien estarás exento de las sanciones económicas, también hay situaciones de las cuales no estarás protegido ante un accidente o consecuencia que éste genere. Si contratas el Seguro de Auto obligatorio, es importante que sepas qué aspectos no cubre tu póliza. Algunos de las coberturas no incluidas en este seguro son:
- Asistencia legal y vial
- Reparación de daños materiales
- Gastos Médicos para ocupantes
- Indemnización por robo total
- Auto sustituto
- Daños a cristales y llantas
- Robo de autopartes
- Accidentes al conductor
Seguros para autos en Aguascalientes
El seguro de auto ofrece una serie de beneficios importantes para los propietarios de vehículos. A continuación, se enumeran algunos de los beneficios clave del seguro de auto:
Protección financiera: El seguro de auto proporciona protección financiera en caso de daños materiales, robo o pérdida total de tu vehículo. Si sufres un accidente o tu vehículo es robado, el seguro puede cubrir los costos de reparación o reemplazo, lo que te ayuda a evitar gastos significativos de tu propio bolsillo.
Cobertura de responsabilidad civil: El seguro de auto incluye cobertura de responsabilidad civil, que te protege en caso de causar daños materiales o lesiones a terceros en un accidente. Esta cobertura puede cubrir los gastos médicos, reparaciones y otras indemnizaciones que puedan ser necesarias.
Tranquilidad y seguridad: Al tener un seguro de auto, puedes conducir con mayor tranquilidad y seguridad, sabiendo que estás protegido en caso de un incidente. Esto te brinda una mayor confianza y reduce el estrés asociado con posibles riesgos.
Cumplimiento legal: En muchos lugares, incluido México, tener un seguro de auto es un requisito legal. Contar con un seguro adecuado te ayuda a cumplir con la ley y evitar posibles sanciones o multas por no tener cobertura.
Asistencia en carretera: Algunos seguros de auto ofrecen servicios de asistencia en carretera, como remolque, cambio de llantas, servicio de cerrajería y combustible de emergencia. Estos servicios pueden brindarte ayuda y comodidad en situaciones imprevistas durante tus viajes.
Protección adicional opcional: Además de la cobertura básica, los seguros de auto suelen ofrecer opciones adicionales, como protección contra choques, robo, incendio, daños a terceros, entre otros. Estas opciones adicionales te permiten personalizar tu cobertura de acuerdo con tus necesidades específicas.
Siniestros en Aguascalientes
De acuerdo a datos obtenidos del INEGI, en la entidad de Aguascalientes, de acuerdo a los datos obtenidos, durante el año se registraron:
- Accidentes de tránsito terrestre en zonas urbanas y suburbanas mayor a 1,979 hasta 6,110.
- Víctimas muertas en los accidentes de tránsito mayor a 65 hasta 138.
- Víctimas heridas en los accidentes de tránsito mayor a 431 hasta 2,236.
Los siniestros que más destacan son accidentes provocados por personas alcoholizadas, en la mayoría de esos sucesos hay personas heridas o mueren en el momento.
Las autoridades no han dado algún tipo de solución. De acuerdo a diversos periódicos la única alternativa son sanciones legales. Por ello, es importante contar con un seguro que te ampare de cualquier situación.
Puedes cotizar a través de los comparadores de seguros y obtener el tuyo en instantes. Seguro Inteligente te puede ayudar a encontrar uno de acuerdo a tus necesidades y presupuesto.
Beneficios de tener un seguro de auto en Aguascalientes
Contratar tu seguro de auto en Aguascalientes te permitirá tener beneficios que no tendrás con ninguna otra aseguradora más y te ayuda a ahorrar tiempo y dinero:
- Tu seguro cubrirá aspectos básicos o específicos de acuerdo a la cobertura de tu póliza.
- Proteger tu patrimonio.
- Apoyo de gastos médicos.
- Asistencia vial incluida en la póliza del seguro de auto.
- Defensa jurídica y asesoría legal.
Sin embargo, es importante que solicites cotizaciones de diferentes aseguradoras para comparar precios y coberturas. Así, podrás elegir la opción que mejor se adapte a tus necesidades y presupuesto.
Recuerda que aunque puede parecer tentador que optes por una cobertura más económica, es importante que te asegures de que estás cubriendo tus necesidades y riesgos a los que pudieras estar más expuesto. De lo contrario, en caso de un accidente, podrías terminar pagando más de lo que ahorraste en la primas del seguro de auto.
¿Por qué es importante tener un Seguro de Auto de Aguascalientes?
Esta protección no sólo es necesaria en este estado, sino a nivel regional. Existen varias razones por las que es importante contar con un Seguro de Auto, entre ellas se encuentran:
Protección financiera: En caso de un accidente, un seguro de auto puede cubrir los gastos médicos, de reparación o reemplazo del vehículo y otros costos relacionados. Si no tienes seguro, serás responsable de pagar todos estos gastos de tu bolsillo, lo que puede ser muy costoso.
Cumplimiento legal: En México, es obligatorio tener un seguro de responsabilidad civil para poder circular en carreteras y calles. Si te detienen, y no cuentas con un seguro de auto, podrías enfrentarte a multas y otros cargos legales.
Tranquilidad: Con un seguro de auto, puedes estar tranquilo sabiendo que estás protegido en caso de un accidente. Esto te permite concentrarte en la conducción y disfrutar de tus viajes sin preocupaciones.
Acceso a servicios adicionales: Algunos seguros de auto ofrecen servicios adicionales, como asistencia en carretera, servicio de grúa, coche sustituto, entre otros. Estos servicios pueden ser muy útiles en caso de una emergencia en la carretera.
Así mismo, tener un seguro de auto en cualquier lugar es importante porque te permite proteger tus finanzas, cumplir con la ley, tener tranquilidad mental y contar con servicios adicionales.
¿Cómo cotizar tu Seguro de Auto en Aguascalientes?
En SeguroInteligente nos especializamos en encontrar las mejores opciones para ti. Nuestra experiencia como comparador de seguros nos permite entender tus necesidades de acuerdo a tu presupuesto sin perder de vista que lo más importante eres tú, tu seguridad y la de tu economía. Nuestro acompañamiento y asesoría que recibes en todo momento, te dará mayor seguridad al momento en que realices tu contratación.
Tenemos 30 años en el mercado y colaboramos con las mejores aseguradoras del país.
Este trámite lo puedes realizar en línea y lo único que necesitas hacer es lo siguiente:
1. Ingresa a nuestro sitio y señala qué tipo de seguro y cobertura deseas.
2. Completa el formulario. En él te solicitarán información de tu vehículo así como las necesidades que requieras, esto con la finalidad de ofrecerte opciones más puntuales a tus intereses. Para una mejor respuesta, te solicitamos ingreses información real.
3. En breve uno de nuestros asesores expertos en el tema se pondrá en contacto contigo para explicarte cuáles son las mejores ofertas para ti.
Si buscas un seguro para tu auto, en SeguroInteligente.mx te asesoramos para que encuentres un plan a tu medida al mejor precio.
