Seguro de Vida
¿Qué son los Seguros de vida con planes de inversión?
14 mayo, 2025
Karina Estrada
Tiempo de lectura: 3 Minutos
Los seguros de vida con planes de inversión te brindan seguridad financiera y ayuda a alcanzar tus metas económicas. Ya que, es una forma efectiva de construir un futuro sólido al permitirte invertir de manera inteligente y diversificar.
Además, tiene el beneficio de adaptarse a tus necesidades y objetivos personales pues es parte de tu jubilación, educación para tus hijos o algún proyecto en tu vida.
¿Qué es un seguro de vida con plan de inversión?
Este tipo de seguro te protege en caso de fallecimiento o invalidez, al tiempo que destina una parte de tus aportaciones a inversiones financieras como fondos de renta fija, renta variable o CETES.
Ya que, depende del producto, pues puedes elegir entre distintos portafolios de inversión según tu perfil de riesgo (conservador, moderado o agresivo).
¿Cuáles son las ventajas de un Seguro de vida con planes de inversión?
La principal ventaja es la seguridad, pues tus ahorros están gestionados por expertos, dándote tranquilidad en tiempos de incertidumbre. Lo mejor es la oportunidad de ver los rendimientos atractivos a largo plazo para que aproveches el potencial de los mercados financieros.
Además, podrás disfrutar de beneficios fiscales y flexibilidad para adaptar tu plan de acuerdo a tus necesidades.
¿Cuáles son los tipos de Seguros de Vida?
Existen tres tipos de seguros de vida a los que puedes acceder dependiendo de las circunstancias que necesites asegurar o prever:
Temporal. Establece un plazo de vigencia y la aseguradora paga la suma asegurada cuando el asegurado fallece dentro del plazo de vigencia, que puede ser de 1, 5 o 10 años. Tú eliges el plazo de entre las opciones que te ofrece la aseguradora.
Vida entera, vitalicio u ordinario. Su vigencia dura lo que dure la vida del asegurado, sin importar a qué edad fallezca. Es decir, te va a proteger durante toda tu vida y tus beneficiarios cuentan con una suma asegurada garantizada.
Dotal. Es un tipo de seguro mixto de vida y ahorro que protege igual por fallecimiento o supervivencia, tiene un plazo definido y normalmente se trata de seguros cuyas sumas aseguradas van destinadas a ofrecer una “dote” o “herencia en vida” a tus beneficiarios al término del plazo.
Planes del Seguro de Vida con planes de inversión
En el mercado de seguros, hay una gran variedad de mejores aseguradoras aseguradoras de vida que ofrecen distintos planes. No obstante, AXA ofrece los mejores planes de inversión:
Seguro de Vida Asigna
Es un seguro de vida que te permite construir tu patrimonio a medio-largo plazo participando de las oportunidades de los mercados financieros. Crea la cartera de inversión que más se ajuste a tus necesidades o escoge alguna de nuestras Carteras Modelo.
Opciones de inversión con Asigna
Carteras Modelo. Elige entre una de las cuatro carteras que puedes escoger desde la más conservadora a la más agresiva, gestionados por Gestores especializados al servicio de tu inversión.
Cartera libre. Personaliza una cartera que se ajuste a tus necesidades entre las opciones de inversión disponibles en cada momento, gestionadas por las Gestoras Internacionales de mayor prestigio.
iProtect. Si quieres proteger tu inversión, te ofrecemos una solución innovadora protegiendo el 85% de tu inversión. Disponible para una amplia oferta de fondos y también para 2 carteras modelo.
iProtect SIALP. A partir del 5º año no tendrás que pagar impuestos sobre los rendimientos obtenidos.
Ventajas de Asigna
- Amplia lista de fondos de inversión y gestoras.
- Amplia gama de fondos Inversión Responsable (ESG).
- Disponibilidad total o parcial en cualquier momento.
- Posibilidad de modificar tu cartera en cualquier momento sin coste y sin tener que tributar por los rendimientos acumulados.
- Protege la inversión y los rendimientos con las coberturas del seguro de vida iProtect.
- Ventajas fiscales en la modalidad SIALP iProtect.
- Capital adicional en caso de defunción del asegurado.
PIAS Rendimiento
Pone a tu disposición todo lo que esperas de una buena inversión. Podrás planificar tu bienestar, construye un capital que complemente tus ingresos futuros, con los Planes de Ahorro Sistemático AXA.
Pues ofrece los siguientes beneficios del seguro de vida:
- Rentabilidad: Posibilidad de participar en los mercados financieros
- Ventajas fiscales.
- Flexibilidad en tus aportaciones periódicas y suplementarias.
- Disponibilidad parcial o total a partir de la primera anualidad.
- Gestión dinámica de tus ahorros.
Planifica tu bienestar futuro con PIAS Rendimiento
Con este plan podrás disfrutar de la tranquilidad de saber que este ahorro te permitirá complementar tu jubilación. Además, tendrás la oportunidad de escoger la Cartera Modelo que mejor se ajuste a tus necesidades, desde la más conservadora hasta la más agresiva pudiendo cambiar tu inversión cuantas veces lo desees.
Beneficios del Seguro de Vida con inversión
- Protección familiar: para el caso de fallecimiento, tus beneficiarios reciben una suma asegurada.
- Ahorro programado: Podrás hacer un ahorro a mediano y largo plazo (empieza a crear hábitos de inversión).
- Rendimientos potenciales: Al invertir en el mercado financiero, puedes generar ganancias sobre el capital aportado.
- Beneficios fiscales: En algunos casos, tus aportaciones pueden ser deducibles de impuestos o estar exentas de ISR si se cumplen ciertos requisitos del artículo 93 de la Ley del ISR.
Un seguro de vida con plan de inversión puede ser una excelente herramienta para proteger a tu familia y hacer crecer tu patrimonio, siempre que conozcas sus ventajas y riesgos. Informarte a fondo y comparar opciones te permitirá tomar una decisión financiera inteligente y alineada con tus objetivos personales.
Antes de contratar, te recomendamos usar el cotizador de seguros de SeguroInteligente.mx y encontrar la opción que se adecua más a tu perfil y necesidades.
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